Implementación de las criptomonedas y el riesgo en el lavado de activos

Abstract

El lavado de activos consiste en el proceder criminal de encubrir en vista de las autoridades el origen de los bienes muebles adquiridos ilícitamente mediante actividades financieras, con el objetivo de ser introducidos a aparentemente de lícito comercio. Esencialmente el principal motivo del lavado de activos es ocultar los bienes adquiridos, es decir demostrar aparentemente que el modo en el cual se obtuvieron los bienes fueron productos de negocios lícitos. Las convenciones internacionales tienen como meta fijada la promoción para prevenir, detectar y tras esto sancionar los delitos de esta categoría. Dentro de la Ley sobre Lavado de Activos, el empuje principal es el de fortalecer los mecanismos jurídicos para enfrentarse a esta actividad delictiva, así como identificar las operaciones ilícitas a tiempo. Así como la detección y prevención de actividades del presente siglo consistentes en el financiamiento al terrorismo a raíz de lavado de activos. Como bien establece la Constitución de la República Dominicana, es una de sus prioridades la defensa y el combate a las actividades consistentes de orígenes criminales transaccionales y que estos ponen a la sociedad en peligro. En las convenciones internacionales se ha establecido que se ha monitoreado la delincuencia organizada, su comportamiento y patrones delictivos, más específicamente el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, esto ha dado como resultado a estudios que han querido aportar respuestas a dichas organizaciones delictivas de carácter transaccional. Este monitoreo da como resultado a la detección del procedimiento que utilizan las organizaciones delictivas y como estas tratan de eludir las normas, esto ha transformado recomendaciones que han dado como resultado significativo a la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. En vista a que la legislación dominicana no contempla una regulación para las criptomonedas y qué obligaciones o responsabilidades implicaría el uso de estas en la República Dominicana, daría como resultado a una confusión legal en cuanto a la procedencia de los bienes en discusión o controversia. Por consiguiente, es necesario la implementación de una legislación que contemple la regulación de las criptomonedas y esto se debe a la consonancia con el auge que están teniendo, en esta era moderna. Finalmente, a falta de una legislación que regule las criptomonedas, daría como cabida una puerta más a los delitos transaccionales y lavado de activos en la República Dominicana. Importante destacar que, en el transcurso de la historia del derecho, siempre hemos experimentado cambios inminentes en todas las legislaciones y que esto da como resultado a avances tecnológicos (en este caso), sociales en su más amplia definición.